재무설계상담, 무료재무설계상담에서 꼭 챙겨보는 것들 알고보니?

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재무설계상담, 무료재무설계상담에서 꼭 챙겨보는 것들 알고보니?

개인재무설계는 개인의 재무목표를 세우고, 또한 개인의 재무상태와 현금흐름을 파악하여 
재무목표에 맞게 자산을 배분하고 투자를 실행하는 과정이라고 말씀드렸는데요.

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또한 주기적인 모니터링을 통해서 재무목표와 자산배분,
그리고 투자실행결과를 지속적으로 점검하여
변화하는 환경에 효율적으로 대응하도록 유도합니다.

이러한 개인재무설계는 생애주기에서 발생할 수 있는
재무적 문제점을 사전에 파악하여 대응책을 준비하고
해결책을 제시하는 일련의 과정을 포함하게 됩니다.

 

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걱정반 기대반, 무료재무설계상담!

이번에 무료재무설계를 받았던 한 분의 무료재무설계상담후기입니다.

이제 사회초년생이 되는 22살인 저는
앞으로 직장을 다니면서 저의 앞으로 제태크를 위해
인터넷을 뒤져보던 중 리더스리치 재무설계 무료컨설팅을 알게되어 신청을 하게되었습니다.

처음엔 의심이 들기도 했지만,
무료로 하는거니까한번 받아보지 뭐.. 이런생각으로 상담을 신청하였고,
다음날 점심무렵 전화가 왔습니다.

무료재무설계 지원하셔 상담을 맡은 전근혜 팀장님이라고 하셧죠^^
저의 전반적인 소비상태.
어떤 방향으로 제태크를 하고 싶은지 굉장히 자세하게 물어보셧고,
평소 관심이 많았던 저는 제 계획을 장황하게 전팀장님에게 얘기를 했고,

팀장님은 제 얘기를엄청 경청하시더니,
저에게 22살인데 참 대견하다며 칭찬을 해주셨고
저의 계획을 잘 반영한포트폴리오를 준비해 주신다고 하셨고
오늘 두시에 약속을 잡았습니다.

전팀장님은 굉장히 믿음이가도록
제가 생각하고 바라는 포트폴리오를 짜오셨더군요..
대안도 1,2,3, 이렇게 짜오시고

제가 앞으로 어떻게 제 월급을 활용하면서
젊은나이에 노후준비까지말씀해주시면서,
생각지도 못한 부분까지 굉장히 세세하게 신경써주는 모습을 보고
또 한번 믿음이 가더군요

저에게 조력자가 되어 주시겠다고
실패 없는 제태크를 위해 잘 해나가자고 하셨어요

의심도 걱정도 많은 저에게 너무 친절하게 저의 상담을 도와주셔서
굉장히 든든한 조력자를 얻은 느낌이들었고,
저 처럼 재테크에 관심도 많은데
어떻게 해야 할지 모르는 분들이 많은 상담을 받고 도움도 받았으면 좋겠어요.

저도 제 친구들에게 재무설계란걸 많이 알리고 싶다는 생각까지 들었으니까요^^
끝까지 제가 걱정도 많고 제 계획도 많았는데
차근차든 설명해주시고 제 플랜을 존중해주시면서
상담해주신 전근혜 팀장님^^ 2차때뵈요!!

앞으로 잘부탁드릴게요^^

은퇴설계, 그 멀지않은 미래를 위하여!

은퇴설계란 은퇴이후 맞이하게 될
행복한 삶을 위한 경제활동기에 재무적, 그리고 비재무적인
모든 사항들은 차분하게 준비하는 것을 의미합니다.

은퇴는 직업이나 일로부터의 은퇴일 뿐이지
삶으로부터의 은퇴를 의미하는 것이 아닙니다.
오히려 남은 인생의 풍족하고 여유있는 삶의 시작일 수도 있지요.

현재 생존하고 있는 60세 남성은 약 20년,
그리고 여성의 경우는 25년의 평균적인 은퇴생활을 합니다.
물론 이러한 수치는 평균적인 수치일뿐인데요.

지속적인 의료기술의 발달로 인간의 수명은 10년이상 늘어날 것으로 보입니다.
그렇다면 90세~ 100세를 아우르는 인생설계, 은퇴설계가 필요한 셈입니다.

 

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위험설계, 예측불허의 리스크관리!

위험설계는 개인에게 닥칠 다양한 위험요소를 분석하여
보험의 필요성과 함께 최적화된 보험의 적정성을 파악하고
적정한 보험상품을 선정하여 정기적으로 모니터링하는 과정입니다.

이러한 보험설계에 있어 중요한 것은
보험에 가입하는데 발생하게 되는 비용과 더불어
보험가입후 보장받게 되는 혜택이 적절한지 살펴보고
위험을 최소화하고 안정적인 위험관리를 하는데 있습니다.

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부동산설계, 감이 아니라 분석이 필요하다!

부동산설계는 부동산 투자와 관련하여 발생하게 되는
물적, 법적, 경제적 제약조건들과 함게 투자목적 달성여부를 파악하는 과정입니다.

특히 부동산도 이제는 장기적인 관점에서 투자하는
채권이나 주식 등과 마찬가지로 포토폴리오를 구성하는 것이 필요합니다.
양도소득세의 증가와 종합부동산세 등
부동산 유통과 보유에 관한 세금의 증가가 이루어지고 있는데요.

따라서 부동산에 대한 기대수익률이 예전과 달리 떨어지고 있습니다.
따라서 이제는 막연한 <느낌>이나 <감>이 아닌,
과학적인 분석으로 접근해야하는 투자대상이라고 볼 수 있습니다.

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세금설계, 그 화려한 세테크를 위하여!

세금설계는 세법규정이 허용하는 범위내에서 정당하게 재무목표를 달성하는
화려하고 당당한 재테크입니다.

세금은 국가나 지방재정의 필수불가결한 요소이기 때문에
개인은 세금을 떠나서 살 수가 없습니다.
특히 앞으로는 세금에 대한 부담이 더 가중될 요소가 있으므로
이 세금에 대해 충분한 지식이 필요하게 되었는데요.

앞으로는 상속세를 사전에 준비하지 못할 경우
재산을 자손에게 물려주지 않는 것보다 못한 효과가 올 수도 있습니다.
따라서 세금설계는 소득세의 절감은 물론
증여나 상속세 절감대책 등을 통하여
부의 증식과 관리 그리고 이전에 대한 효과적인 절세대책을 수립하게 됩니다.

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상속설계, 내가 끝이 아니다!

상속설계란 부의 효율적인 이전과 더불어
가족관계의 재정립과 부양문제 해결을 사전에 준비하는 과정입니다.
상속설계는 부자들이 가장 많이 신경쓰는 설계이기도 한데요.

상속설계는 자산의 분배와 채무정리, 그리고 사후정리비용 등을 관리하는데요.
우리가 사망하게 되면 채무를 상환하고, 세금을 내야된다는 것은 잘 아실겁니다.
하지만 약간의 계획을 세우게 되면 더많은 자산을 상속자에게 전달할수 있습니다.

상속설계는 재무적인 목표달성은 물론이고
상속절차의 비밀유지와 같은 비재무적인 목적도 달성할 수 있는데요.
상속이 사전에 준비되지 못한 상속인 사이의 불화도 막을 수 있습니다.

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무료재무설계 너무 만족합니다!

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